Procesul de verificare necesită trei tipuri de documente: dovada identității, dovada adresei și uneori dovada metodei de plată. Iată ce trebuie să pregătești.
Document De Identitate – Proof Of Identity
Toate platformele cer un document valid care dovedește identitatea. Opțiunile acceptate în România:
Carte de identitate: Cea mai comună opțiune. Trebuie să trimiți poză clară cu fața și spatele cărții. Toate detaliile trebuie vizibile: nume, prenume, CNP, fotografie, adresă, dată expirare. Dacă documentul e expirat, verificarea e respinsă automat.
Pașaport: Alternativă validă. Trebuie poză cu pagina principală unde apar numele, fotografia și data expirării. Unele platforme cer și pagina cu adresa, dar pașapoartele românești nu conțin adresa – în cazul ăsta, trebuie document suplimentar de dovadă adresă.
Permis de conducere: Mai rar acceptat ca document principal de identitate, dar unele site-uri îl permit. Trebuie poză față și spate, toate detaliile vizibile.
Cerințe tehnice pentru poze:
- Format: JPG, PNG sau PDF
- Rezoluție suficientă: minim 300 DPI, fără blur
- Toate colțurile documentului vizibile în cadru
- Fără reflexii, fără umbre care ascund text
- Document original – nu fotocopii sau scanări vechi
Multe verificări KYC eșuează pentru că utilizatorii trimit poze proaste: blur, reflexii de la flash, colțuri tăiate, text ilizibil. Fă poze clare în lumină naturală și verifică că toate detaliile se citesc înainte să le încarci.
Dovada Adresei – Proof Of Address
Platformele trebuie să verifice că adresa pe care ai introdus-o la înregistrare corespunde realității. Documentele acceptate pentru dovadă adresă:
Factură utilități: Curent, gaz, apă, internet, telefon fix. Documentul trebuie să fie recent – emis în ultimele 3 luni. Trebuie să conțină numele tău (exact cum apare pe actul de identitate) și adresa completă.
Extras bancar: De la banca ta, emis în ultimele 3 luni. Trebuie să conțină numele, adresa completă și logo-ul băncii. Poți obține extras direct din aplicația mobilă sau internet banking – majoritatea băncilor permit descărcare PDF instant.
Contract de chirie: Dacă stai în chirie și nu ai utilități pe numele tău. Contractul trebuie semnat, datat recent, să conțină adresa completă și numele tău.
Decizie de impozitare: De la primărie, pentru impozit pe proprietate. Valabilă dacă e emisă în ultimele 3 luni.
Important: Documentul trebuie să fie pe numele tău EXACT cum apare pe actul de identitate. Dacă AI Ion Popescu pe carte de identitate, dar factura e pe Ionel Popescu, verificarea e respinsă. Dacă locuiești cu părinții și facturile sunt pe numele lor, nu poți folosi acea dovadă – trebuie extras bancar sau alt document pe numele tău.
Ce NU e acceptat:
- Contracte de telefonie mobilă (nu conțin adresă fizică)
- Confirmări de comandă online (Amazon, eMAG etc.)
- Scrisori personale
- Documente mai vechi de 3 luni
- Documente pe numele altcuiva (chiar dacă e familie)
Dovada Metodei De Plată – Proof Of Payment
Unele platforme cer și verificarea metodei de plată folosite pentru depunere. Scopul: să confirme că cardul/contul bancar îți aparține.
Pentru carduri bancare:
Poză cu cardul (față) – dar ASCUNDE cifrele din mijloc. Arată primele 6 cifre și ultimele 4, ascunde restul cu bandă neagră sau Post-it. Arată numele de pe card și data expirării. NU trimite niciodată CVV-ul (cele 3 cifre de pe spate) – nicio platformă legitimă nu cere asta.
Pentru transfer bancar:
Screenshot sau PDF cu detalii tranzacție: IBAN-ul tău, numele tău, suma transferată către platformă. Extras bancar funcționează și aici.
Pentru portofelele electronice (Skrill, Neteller etc.):
Screenshot cu contul verificat care arată numele tău, email-ul asociat și ID-ul contului.
Verificarea metodei de plată nu e cerută întotdeauna la început. Multe platforme o activează doar când faci prima retragere sau când retragi sume mari (peste 5.000-10.000 RON).
